投资理财顾问(投资理财顾问提供的服务不包括)

什么是财务顾问财务顾问，是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员财务顾问能根据客户的自身需求，站在客户的角度，利用公司的产品和服务及其他社会资源为客户的日常经营管理财务管理和对外资本运作等经济活动进行财务策划和方案设计等财务顾问在不同公司以及不同行业，相对的工作职责。

根据证券投资顾问业务暂行规定，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动投资建议服务内容包括投资的品种选择投资组合以及。

理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划投资建议个人投资产品推介等专业化服务专业理财机构包括，银行证券保险第三方理财机构等理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款信贷产品等进行产品介绍宣传和推介等一般性业务咨询活动客户接受理财人员提供的。

一一名理财顾问的工作主要包括1与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议2指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状3针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导4及时收集。

理财顾问的是指制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段风险偏好，为客户推荐投资方向。

1一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险证券不动产甚至邮票黄金等等，以及对相关法规的掌握运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯2强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的。

1首先投资理财顾问不收费，是靠业绩挣钱的，不从客户那里直接拿钱2其次除非特别专业的投资顾问，或者是一对一的投资顾问做理财的，会收费3最后每个人都不一样的，有的是按照月收费，有的是收咨询费，按照次收费的。